隨著金融體制改革的不斷深化，商業(yè)銀行的家數(shù)越來越多，監(jiān)管也越來越嚴(yán)。而，商業(yè)銀行為了實(shí)現(xiàn)其經(jīng)營目標(biāo)，必定要遵循一定的法規(guī)和制度要求，在日常展業(yè)中，稍有違背或偏離，就構(gòu)成了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。且，目前少數(shù)極端分子，總是盯著銀行的漏洞伺機(jī)做案，銀行面臨著內(nèi)部人做案、外部人做案、內(nèi)外勾結(jié)做案等復(fù)雜的案防形式。如何將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)，從而為商業(yè)銀行的安全運(yùn)行提供保障，創(chuàng)造更多的價(jià)值，是設(shè)立本課程的出發(fā)點(diǎn)。

課程大綱

第一講：明確環(huán)境

1. 商業(yè)銀行目前面臨的風(fēng)險(xiǎn)防控環(huán)境是怎樣的？ （例：1206案件等）

2. 如此的風(fēng)險(xiǎn)防控環(huán)境，給商業(yè)銀行帶來了哪些壓力？（學(xué)員互動(dòng)）

3. 如何排解這些壓力? （學(xué)員互動(dòng)）

第二講：知道隱患

一、人員方面的風(fēng)險(xiǎn)隱患

1. 思想的復(fù)雜化（學(xué)員互動(dòng)，例：某銀行柜員向柜臺(tái)外扔錢案）

2. 追求的個(gè)性化（學(xué)員互動(dòng)舉例）

3. 行為的極端化（例：網(wǎng)上賭博）

二、規(guī)章制度方面的風(fēng)險(xiǎn)隱患

1. 內(nèi)部規(guī)章制度是否貫徹了法律法規(guī)的要求?（例：人民幣賬戶管理辦法）

2. 內(nèi)部規(guī)章制度是否存在漏洞？ （學(xué)員互動(dòng)）

3. 存在的漏洞會(huì)產(chǎn)生哪些風(fēng)險(xiǎn)隱患，如何堵塞漏洞？（學(xué)員互動(dòng)）

三、業(yè)務(wù)方面的風(fēng)險(xiǎn)隱患

1. 一線人員處理業(yè)務(wù)的流程中隱含著哪些風(fēng)險(xiǎn)隱患?

（學(xué)員互動(dòng)，例面談面簽）

2. 處理這些風(fēng)險(xiǎn)隱患的方式方法？ （學(xué)員互動(dòng)）

3. 如何監(jiān)督這些風(fēng)險(xiǎn)隱患的防控是否到位？（學(xué)員互動(dòng)）

第三講：防控隱患

一、人員的防控

1. 思想品德塑造（學(xué)員問答互動(dòng)）

2. 人盯人（學(xué)員問答互動(dòng)）

3. 分級(jí)家訪（學(xué)員問答互動(dòng)）

4. 管住員工8小時(shí)以外的行為（學(xué)員問答互動(dòng)）

二、制度的防控

1. 全面貫徹落實(shí)國家法律法規(guī)（學(xué)員問答互動(dòng)）

2. 主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并彌補(bǔ)法規(guī)漏洞（學(xué)員問答互動(dòng)）

3. 將法規(guī)制度要求鑲嵌于業(yè)務(wù)系統(tǒng)之中（學(xué)員問答互動(dòng)）

4. 定期梳理完善制度流程（學(xué)員問答互動(dòng)）

三、執(zhí)行的防控

1. 完善有效的崗位職責(zé)（學(xué)員問答互動(dòng)）

2. 完善有效的制度流程（學(xué)員問答互動(dòng)）

3. 明確流程中各關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（學(xué)員問答互動(dòng)）

4. 各崗位的防控（學(xué)員問答互動(dòng)）

4.1基層崗位的防控