銀行數(shù)字化轉型的驅動策略及路徑

主講：何伏

【課程目標】

1. 分析當前數(shù)字化轉型成為銀行提升經營管理質效、增強市場競爭力的核心手段；

2. 學習銀行數(shù)字化轉型不僅涉及技術和數(shù)據(jù)層面，還必須向業(yè)務領域延伸，以數(shù)字化理念對經營管理進行全方位變革，實現(xiàn)業(yè)務與組織、業(yè)務與財務、業(yè)務與機制、業(yè)務與技術、業(yè)務與數(shù)據(jù)的“五大融合”，分享國內各大銀行的實踐做法；

3. 通過詳細介紹“五大融合”的理論體系和落地實踐，并結合工商銀行、建設銀行、招商銀行、平安銀行等的具體實踐對相關方法論在銀行中的落地進行介紹，加深學員對銀行數(shù)字化轉型的總體認識；

4. 通過案例分析，為學員展現(xiàn)一幅完整、清晰的銀行數(shù)字化轉型路線圖，為銀行深入推進數(shù)字化轉型提供一套系統(tǒng)、翔實的解決方案。

【課程大綱】

第一章  銀行數(shù)字化透視——“五化”方法論

1. 數(shù)字化的本質特征：“五化”的提出

2. 數(shù)字化的深層內涵：“五化”的定義

3. 數(shù)字化的內在邏輯：“五化”的關系

4. 數(shù)字化的實現(xiàn)路徑：“五化”的脈絡

5. 數(shù)字化的評價體系：“五化”的衡量

6. 其他分享

第二章 銀行業(yè)務與組織融合——體系化

1. 銀行經營管理分析框架——理論基礎

l 經營環(huán)境分解

l 業(yè)務結構分解

l 內部管理分解

2. 由前到后：價值鏈條與部門設置

3. 由上到下：集中式總行、組裝式分行、分布式支行

4. 由內到外：科技創(chuàng)新體系構建

5. 其他分享

第三章  銀行業(yè)務與財務融合——標準化

1. 量子級產品定義：標準化價值衡量基點

2. 客戶、產品衍生關系：價值傳遞脈絡梳理

3. 基于量子級產品的綜合凈收益計量

4. 基于零基預算的綜合凈收益分配

5. 基于量子級產品的綜合利潤加總

6. 基于財務的戰(zhàn)略管理

7. 基于財務的風險管理

8. 其他分享

第四章  銀行業(yè)務與機制融合——模型化

1. 產品模型

2. 授信模型：信息獲取、特征提煉與邏輯重構

3. 流程模型（一）：全鏈條概述

4. 流程模型（二）：功能合并、模塊提取與中臺搭建

5. 其他分享

第五章 銀行業(yè)務與技術融合——智能化

1. 銀行的技術需求：信息管理視角

2. 銀行技術供給：技術架構概覽

3. 銀行業(yè)務與技術對接形成的新型銀行

4. 銀行業(yè)務與技術融合解析

5. 三大未來銀行新模式

6. 其他分享

第六章 銀行業(yè)務與數(shù)據(jù)融合——全景化

1. 數(shù)據(jù)治理：數(shù)據(jù)管理頂層設計

2. 數(shù)據(jù)資產：數(shù)據(jù)管理核心

3. 從數(shù)據(jù)倉庫到數(shù)據(jù)湖

4. 操作風險監(jiān)管發(fā)展歷程

5. 全景化：全渠道、全流程、全業(yè)務、全客戶

6. 其他分享

第七章  銀行數(shù)字化實戰(zhàn)：案例分析與評估

1. 工商銀行：步伐較快、效果較好

2. 建設銀行：優(yōu)勢突出、動能較強

3. 招商銀行：內核驅動、特色鮮明

4. 平安銀行：依托科技、聚焦零售

5. 其他分享