□ 課程背景 “現(xiàn)金”是人們生活中必不可少的金融工具之一，主要緣于收入與支出的非同步性和意外事件發(fā)生與支出的非確定性，決定客戶家庭需要進行流動性管理，簡單來說就是預留部分資產(chǎn)以存款等形式存在，以備隨時變現(xiàn)的需要。 □ 課程形式 案例分享、講師解析、互動討論、小班傳授、針對性強 □ 課程長度 半天（3小時） □ 課程對象 銀行、保險、證券、第三方理財?shù)冉鹑跈C構個人客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、個人理財顧問 □ 課程收益 掌握流動性管理的必要性 掌握流動性管理的核心 掌握客戶流動性管理需要考慮的因素 掌握必要財務分析技巧，學會分析客戶財務狀況 掌握家庭流動性管理的一般工具，學會存款組合，獲得高息回報 掌握家庭流動性管理的融資工具，合理運用保單質押貸款功能 □ 課程內(nèi)容 一、為什么客戶要進行流動性管理 1、流動性管理的必要性 2、收入與支出的非同步性 3、意外與支出的非確定性：與保險產(chǎn)品的結合 二、分析客戶流動性管理的需求 1、客戶流動性管理需要考慮的因素 2、中國家庭流動性普遍偏高：偏好儲蓄的緣故 3、部分家庭投資資產(chǎn)比重偏低 4、部分家庭負債風險偏高：房產(chǎn)比例過大 三、家庭流動性管理的一般工具 1、現(xiàn)金與現(xiàn)金等價物的概念 2、銀行儲蓄品種介紹及“復利存款”方法 3、貨幣市場基金特色：全民理財?shù)脑u判指標 四、家庭流動性管理的融資工具 1、保單質押融資 2、信用卡融資 3、典當融資 4、其他融資模式 五、客戶家庭流動性管理實例解析 1、青年家庭流動性管理 2、中年家庭流動性管理 3、老年家庭流動性管理 □ 課程特色 落地性——課程內(nèi)容一聽就懂，一懂就會，一會就用，一用就靈。無須二次轉化，拿來即用。 針對性——為理財經(jīng)理量身定制，課程內(nèi)容100%貼合理財經(jīng)理的工作實際。 實用性——培訓突出實用效果，結合典型工作情景，聚焦理財經(jīng)理在客戶面談中遭遇的各種疑難和困惑，給出解決要點和話術，學習之后，學員不需要轉化并能直接應用到工作中。 生動性——采用講授、研討、案例分析等多種互動交流的培訓形式，突出課堂生動性。