《春天來了！保險行業(yè)“羊”帆起航！》

保險是唯一能加杠桿投資股票的標的，屬于牛市中后期品種。行業(yè)基本面全面改善，15年資產端、負債端均受益于股市強烈回暖。

1、資產端投資收益率持續(xù)提升：15年股票配置將增加，近兩年投資限制逐步放開保險公司會繼續(xù)增加非標資產的配置；

2、負債端：受益于保險行業(yè)投資收益改善提升產品吸引力及銀行理財產品等收益率下降帶來的資金擠出效應，保費將保持增速。

課程形式：課堂講授+現(xiàn)場互動

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授課課時：60-90分鐘

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課程內容：

一、基本面：資產端、負債端牛市行情雙雙受益

1、資產端：投資收益率明顯改善

ü  股市明確回暖

ü  牛市中后期，保險投資優(yōu)勢明顯

ü  保險資產股權類配比明顯偏低，提升空間巨大

ü  未來另類投資比例提升空間較大

ü  保險公司各類資產配置比例對比

2、負債端：投資提升及對手下滑助保費進入上升周期

ü  保費大漲的三大原因，或將持續(xù)

ü  過去三年處于調整期，基數較低

ü  保險行業(yè)投資收益率影響保費增速，兩者息息相關

ü  無風險利率進入下降通道，逐步歸位

ü  銀行理財產品收益率不斷下滑

ü  信托產品頻頻出現(xiàn)兌付危機事件，央行明示打破剛性兌付

二、政策面：期待多項利好政策出臺

1、新國十條指明方向，個稅遞延養(yǎng)老保險、保險交易所15年或啟動

ü  新國十條為保險行業(yè)提供方向性指導

ü  商業(yè)保險將從“社會保障的補充”轉變?yōu)椤吧鐣Ｕ象w系的重要支柱”

ü  2015年，適時開展個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險試點

ü  中美社會養(yǎng)老保險結構比較，三大支柱格局待形成

2、健康、養(yǎng)老保險產業(yè)發(fā)展受益于政策推動

ü  老齡化社會凸顯健康、養(yǎng)老需求，美英經驗值得借鑒

ü  延遲退休年齡，個人商業(yè)養(yǎng)老險迎發(fā)展機遇

ü  國務院辦公廳印發(fā)《關于加快發(fā)展商業(yè)健康保險的若干意見》

ü  大力推動商業(yè)健康保險服務業(yè)，推動商業(yè)健康保費收入大幅增加

ü  六部門聯(lián)合出臺《關于金融支持養(yǎng)老服務業(yè)發(fā)展的意見》

ü  明確聯(lián)合保險機構探索PPP 模式，提升養(yǎng)老服務供給能力

ü  政府明確將通過商業(yè)保險公司購買健康、養(yǎng)老等服務

三、保險業(yè)的春天，“鉆石十年”開啟

1、保費端：開門紅保費和新業(yè)務價值增速遠超市場預期；

2、投資端：在債權計劃等高收益資產的推動下投資收益率穩(wěn)步上升；

3、業(yè)績端：保費反彈、投資維持高位的情況下業(yè)績保持高速增長。

授課專家簡介：

【田家廣老師】

保險精算碩士，國家職業(yè)技能鑒定專家委員會理財規(guī)劃師專業(yè)委員會委員，北京東方華爾金融咨詢有限責任公司特聘講師，騰訊、搜狐特約理財顧問。曾為中國銀行、工商銀行、建設銀行、中國郵政銀行、中國人壽、中國平安、太平洋保險、泰康人壽、世紀證券、民族證券等多家大中型金融機構進行內訓培訓工作，接受騰訊、新京報、CCTV等媒體采訪，參與編寫《理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格培訓教程》和《理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格培訓教程習題冊》，長期擔任國家理財師職業(yè)資格認證培訓授課工作。

【服務過的部分機構】

中國銀行（湖南、山東、河南、上海）、工商銀行（遼寧、浙江、廣東、云南、上海、江蘇）、中國建設銀行（云南、河北、北京、廣東、江蘇）、中國郵政儲蓄銀行（北京、廣東、湖南、河南、遼寧）、德意志銀行（北京、上海）、東亞銀行（廣東、上海）、中國人壽（廣東、上海、黑龍江、陜西、北京）、中國平安（全國）、泰康人壽（河南、陜西、山東）、太平洋（上海、河南）、新華保險（全國）、太平人壽（北京）、幸福人壽（河北、山西、陜西）、友邦保險（全國）、華西證券（北京）、世紀證券（陜西）、財智投資（廣東）、宜信財富（全國）、大童代理（北京）、明亞經紀（北京）等大中型金融機構和安徽電廠、內蒙聯(lián)通、廣東移動等公司合作，開展培訓工作。