課程簡(jiǎn)介

本課程聚焦銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的利率談判實(shí)務(wù)，結(jié)合2025年最新貨幣市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，通過(guò)理論講解、案例推演、角色模擬等形式，幫助學(xué)員掌握資金定價(jià)主動(dòng)權(quán)。課程涵蓋市場(chǎng)分析工具應(yīng)用、信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估框架、談判策略組合等核心內(nèi)容，重點(diǎn)培養(yǎng)學(xué)員在流動(dòng)性緊張/寬松周期中的差異化談判能力。

課程時(shí)長(zhǎng)：1/2天

課程大綱：

模塊一：市場(chǎng)基礎(chǔ)與談判準(zhǔn)備

1.    同業(yè)拆借市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制

o     拆借期限與利率形成邏輯（SHIBOR/LPR聯(lián)動(dòng)分析）

o     央行貨幣政策工具對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性的影響

案例：2024年季末流動(dòng)性緊張期的利率波動(dòng)復(fù)盤(pán)

2.    談判信息矩陣構(gòu)建

o     對(duì)手方信用評(píng)級(jí)查詢(xún)（含中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)NAFMII數(shù)據(jù)應(yīng)用）

o     資金缺口測(cè)算模型與風(fēng)險(xiǎn)敞口管理

模塊二：實(shí)戰(zhàn)談判技巧

3.    動(dòng)態(tài)議價(jià)策略

o     資金供給方：階梯報(bào)價(jià)法（大額拆借的邊際利率設(shè)計(jì)）

o     資金需求方：替代性融資渠道施壓技巧

案例：某城商行通過(guò)質(zhì)押式回購(gòu)對(duì)比談判降低拆借成本15BP

4.    關(guān)系博弈與心理戰(zhàn)術(shù)

o     長(zhǎng)期合作機(jī)構(gòu)的互惠讓步機(jī)制

o     緊急拆借場(chǎng)景下的"紅白臉"角色分配

模塊三：談判流程與語(yǔ)術(shù)技巧

1.    談判開(kāi)場(chǎng)策略

o     市場(chǎng)基準(zhǔn)錨定話(huà)術(shù)

o     風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估前置話(huà)術(shù)

2.    動(dòng)態(tài)議價(jià)策略

o     橫向?qū)Ρ仁悍?

o     替代方案暗示法

3.    長(zhǎng)期關(guān)系博弈

o     綜合收益捆綁話(huà)術(shù)

o     緊急拆借應(yīng)對(duì)模板

4.    僵局突破技巧

o     技術(shù)性爭(zhēng)議化解話(huà)術(shù)

o     決策權(quán)受限話(huà)術(shù)

模塊四：風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)

5.    合約關(guān)鍵條款設(shè)計(jì)

o     提前終止權(quán)與罰息條款的談判要點(diǎn)

o     《同業(yè)拆借管理辦法》最新修訂條款解讀

6.    壓力測(cè)試演練

o     極端市場(chǎng)環(huán)境下（如債券違約潮）的應(yīng)急談判預(yù)案

o     高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)黑名單共享機(jī)制應(yīng)用

教學(xué)方式

?      沙盤(pán)推演：分組模擬不同市場(chǎng)周期下的多輪談判

?      系統(tǒng)實(shí)操：中國(guó)外匯交易中心本幣交易平臺(tái)實(shí)戰(zhàn)操作