課程目的：

   1、 讓參訓(xùn)學(xué)員學(xué)會(huì)搜集客戶有關(guān)信息，分析相關(guān)的數(shù)據(jù)計(jì)算，掌握各環(huán)

節(jié)的操作步驟。

   2、透過(guò)案例分析，了解分項(xiàng)及綜合理財(cái)規(guī)劃的實(shí)務(wù)流程，全面地為客戶制作綜合理財(cái)規(guī)劃書(shū)。

課程主要內(nèi)容：

第一模塊   展望金融機(jī)構(gòu)發(fā)展趨勢(shì)

一、中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)

二、由傳統(tǒng)服務(wù)向金融集團(tuán)轉(zhuǎn)型

三、由銷(xiāo)售型服務(wù)轉(zhuǎn)變?yōu)轭檰?wèn)型服務(wù)

第二模塊   理財(cái)規(guī)劃與職業(yè)素質(zhì)

一、名人闡述理財(cái)規(guī)劃

二、為什么需要理財(cái)規(guī)劃？

三、理財(cái)規(guī)劃的誤區(qū)

四、理財(cái)規(guī)劃真正涵義

五、理財(cái)師需具備的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)

六、理財(cái)師的職業(yè)道德與操守

第三模塊 理財(cái)規(guī)劃分類(lèi)與資產(chǎn)配置

  一、 生命周期--人生曲線圖

   二、人生的八大理財(cái)規(guī)劃

詳細(xì)解析：

     * 防范規(guī)避不測(cè)風(fēng)險(xiǎn)

     * 子女教育金規(guī)劃應(yīng)考慮的因素

     * 退休養(yǎng)老規(guī)劃應(yīng)考慮的因素

     * 合理避稅提高財(cái)富效益

     * 中國(guó)遺產(chǎn)稅課征草案

   三、家庭信息檢視三攻略

   四、風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型與年齡、職業(yè)關(guān)系

        風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試法

   五、理財(cái)法則   ABC

   六、資產(chǎn)配置-----

          資產(chǎn)配置內(nèi)涵

          投資支出與目標(biāo)相匹配

         資產(chǎn)配置程序

          資產(chǎn)配置作用

    七、影響長(zhǎng)期投資收益的主要因素（略）