一、合同、合同管理、合同法律風(fēng)險的概念

（一）合同是平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。

（二）合同管理：是指對合同立項、資信調(diào)查、商務(wù)談判、合同條款擬定、審查會簽、簽字、備案審核、履行、變更、中止、解除、糾紛處理、立卷歸檔等全過程的管理。現(xiàn)代企業(yè)的合同管理不僅僅包含著合同的審批、簽訂、履行、變更、終止、違約處理等過程，而且還包含著合同的實施、控制、調(diào)節(jié)和監(jiān)督檢查等管理環(huán)節(jié)。

（三）合同法律風(fēng)險：是指在合同訂立、生效、履行、變更和轉(zhuǎn)讓、終止及違約責(zé)任、合同管理的過程中，合同當(dāng)事人一方或雙方利益損害或損失的可能性。

二、企業(yè)合同管理中存在的主要問題和誤區(qū)

問題一：合同管理法制觀念淡薄
問題二：輕信口頭合同，未簽書面合同
問題三：合同簽訂行為不規(guī)范、約定不明確   
問題四：忽視合同的動態(tài)管理
問題五：合同簽訂履行監(jiān)控制度不完善

三、企業(yè)如何做好合同管理

（一）建立統(tǒng)一的合同管理機(jī)構(gòu)，采取法務(wù)部門統(tǒng)一歸口管理，各業(yè)務(wù)部門分口管理的有效模式。

（二）建立健全規(guī)章制度，使合同管理規(guī)范化、科學(xué)化、合法化。

1、加強(qiáng)印章的管理

2、授權(quán)委托書證的管理

3、合同文本的管理

4、合同檔案的管理

（三）加強(qiáng)合同管理人員的培訓(xùn)教育，強(qiáng)化企業(yè)員工尤其是領(lǐng)導(dǎo)層的合同風(fēng)險意識。

（四）加強(qiáng)合同管理的事前防范、事中控制和事后應(yīng)對。

合同管理是一種全過程、全方位、科學(xué)的管理，總之，事前采取周密的防范，事中采取有效的管理，事后進(jìn)行妥善的補(bǔ)救是做好合同管理，避免產(chǎn)生損失，實現(xiàn)企業(yè)效益的指導(dǎo)原則，在當(dāng)前信用體系有待健全、法院民事執(zhí)行力度疲弱的社會環(huán)境之下，企業(yè)更應(yīng)加強(qiáng)自我保護(hù)意識，充分運用現(xiàn)有的法律規(guī)則來管理合同。

四、合同簽訂階段風(fēng)險及防范

（一）對方當(dāng)事人締約能力風(fēng)險
　  風(fēng)險一：合同主體不合格的風(fēng)險

1、以個人（自然人）為合同簽署對象的風(fēng)險防范

2、以單位為合同簽署對象的風(fēng)險防范

風(fēng)險二：合同欺詐的風(fēng)險
　　對方盜用其他單位簽訂合同或以虛假的單位簽訂合同。如果造成己方的損失，該假冒人可能根本沒有能力承擔(dān)任何法律責(zé)任，其目的在于利用合同進(jìn)行欺詐，騙取己方的財物。
　　防范：實行客戶資信管理制度，簽訂合同前要對客戶的資信信息、資信檔案、信用狀況、信用等級進(jìn)行調(diào)查了解，最大限度地控制客戶信用和違約風(fēng)險。

風(fēng)險三：簽約能力禁止的風(fēng)險
　　風(fēng)險：單位內(nèi)部不具備締約資格的職能部門訂立合同、法律禁止某些主體訂立特定合同，如果己方和不具訂約資格的主體訂立合同導(dǎo)致合同效力瑕疵并發(fā)生損失，自己有過錯的，對己方過錯部分將不能獲得對方賠償。另一方面，如果己方內(nèi)部職能部門對外訂立合同，合同被認(rèn)定無效，己方存在過錯的需向?qū)Ψ匠袚?dān)賠償責(zé)任。
　　防范：1、嚴(yán)格審查簽署人的授權(quán)是否充分；2、加強(qiáng)對公章的審核；3、加強(qiáng)內(nèi)部授信管理。

（二）對方當(dāng)事人履約能力風(fēng)險
　　風(fēng)險：對方如果根本不具有履約的能力，或者陷于經(jīng)濟(jì)困難無力履行債務(wù)，或者已經(jīng)進(jìn)入破產(chǎn)清算程序，己方履行合同后無法回收價款，或者只能從對方的清算財產(chǎn)中獲得部分賠償。
　　防范：在合同簽訂前通過各種方式和渠道對對方的資信情況進(jìn)行調(diào)查，掌握和了解對方的履約能力；對于金額大的合同，最好要求對方提供擔(dān)保。如果對方履約能力不高，又不能提供任何擔(dān)保，在非簽合同的情況下，應(yīng)注意采取分期發(fā)貨的方式，實行按月結(jié)算，盡量降低呆壞帳風(fēng)險；涉及標(biāo)的物處分或轉(zhuǎn)讓的，審查該方是否對標(biāo)的物具有處分的權(quán)利（包括其是否所有人或具有處分權(quán)），必要時要求對方對自己的處分權(quán)作出保證。

（三）使用對方格式文本的風(fēng)險
    如果草率簽訂對方合同格式文本，將會使已方處于非常不利的地位，一旦發(fā)生糾紛，勢必被動挨打。　　
    防范：
    第一、應(yīng)加強(qiáng)對對方格式條款的全面審查，對其中限制我方權(quán)利或加大我方責(zé)任的內(nèi)容，如不能接受，就要力爭刪除或進(jìn)行修改，要堅持在原則問題上不妥協(xié)、不遷就。

第二、為了爭取在履約過程中或發(fā)生爭議時的主動地位，公司應(yīng)制定自己的標(biāo)準(zhǔn)格式采購合同和供應(yīng)合同并要求對方接受自己的格式文本。

第三、在使用非格式合同文本時，要盡可能爭取合同的起草權(quán)。

五、合同條款的審查與風(fēng)險防范

1、審查合同雙方名稱及法定代表人
　　應(yīng)首先審查合同的各方名稱的表述是否完整準(zhǔn)確，法定代表人是否為營業(yè)執(zhí)照上登記的法定代表人，授權(quán)代表人是否為企業(yè)授權(quán)委托書所委托授權(quán)的代理人。此外，還應(yīng)該核對合同上注明的對方企業(yè)名稱是否和對方營業(yè)執(zhí)照上的企業(yè)名稱完全一致。
　　2、審查合同名稱和內(nèi)容是否一致
　　審查合同必須保證合同的名稱與合同的內(nèi)容完全一致。
　　3、審查合同生效條件
　　在審查合同時應(yīng)注意合同生效的時間和條件，對于需要一定事件的發(fā)生或遵守法定的形式或程序后方才生效合同，己方是否能夠有能力保證這些條件得以實現(xiàn)。如果合同簽訂以后尚未生效，應(yīng)謹(jǐn)慎向?qū)Ψ阶鞒鋈魏温男行袨椤?br />　　4、重點審查有關(guān)合同標(biāo)的物的條款
　　風(fēng)險一：合同標(biāo)的物不具唯一性的風(fēng)險。
　　防范：應(yīng)審查合同中對標(biāo)的物的約定是否具體明確，包括標(biāo)的物的名稱、性能、成分、適用的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、大小、重量、面積、形狀、單價和總價、折扣等。此外，在標(biāo)的物需要包裝的情況下，應(yīng)審查該包裝標(biāo)準(zhǔn)，包括外包裝的材質(zhì)、內(nèi)包裝或者填充物保護(hù)的說明，以及對防潮、防火、防撞擊顛簸的要求等，如果采用國家標(biāo)準(zhǔn)或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，是否已經(jīng)表明該標(biāo)準(zhǔn)的名稱、代號或編號，同時包裝費用的承擔(dān)方式是否已經(jīng)約定明確。
　　風(fēng)險二：標(biāo)的物侵害他人的知識產(chǎn)權(quán)的風(fēng)險。
　　防范應(yīng)對：如果是購買對方的產(chǎn)品，首先要注意對方是否是該產(chǎn)品上的商標(biāo)的合法持有者，并在合同條款中要求對方保證其提供的產(chǎn)品或服務(wù)不得侵犯他人的商標(biāo)權(quán)、著作權(quán)、專利權(quán)或其他知識產(chǎn)權(quán)，并且一旦出現(xiàn)侵犯他人知識產(chǎn)權(quán)造成己方損害的情況，應(yīng)要求對方予以全額賠償；如果在為對方提供產(chǎn)品或服務(wù)對方要求己方保證不侵害他人知識產(chǎn)權(quán)時，應(yīng)在合同中同時約定己方不對由于對方的原因，包括對方提供的圖紙等技術(shù)資料或遵從對方的指示安排導(dǎo)致侵害他人知識產(chǎn)權(quán)承擔(dān)任何法律責(zé)任。
　　5、審查價款的支付方式
　　為了確保能夠及時足額地回收價款，必須嚴(yán)格審查價款支付條款，從源頭上控制經(jīng)營風(fēng)險。首先，最好采用先付款后發(fā)貨方式，如果是提供服務(wù)的合同，盡量約定分期付款，合同簽訂后支付一定的預(yù)付款，項目進(jìn)行中支付部分服務(wù)費，項目完成審核驗收后結(jié)清全部價款。其次，如果先支付貨款有一定的難度，可以采用先交部分定金的方式來減少供方的風(fēng)險，并在合同約定交付定金之日起，合同生效，如果對方未交付定金，合同未生效，己方無義務(wù)發(fā)送貨物；第三，如果一定要采用先貨后付款的方式，則在合同簽訂前要注重把握好需方的整體實力、信譽(yù)度及付款時間的長短等。最后，為避免在合同履行中發(fā)生對價款支付的爭議，要詳細(xì)列明每項商品的單價，特別是在標(biāo)的物是多類商品的購銷合同中，不應(yīng)為圖省事只在合同中明確商品的總價款，而不確定具體每種商品的單價，否則一旦合同部分履行后發(fā)生爭議，就難以確定尚未履行的部分商品的價款?！?br />　　6、審查質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)條款　
　　在合同糾紛中，因為質(zhì)量問題發(fā)生的爭議占很大的比例，因此，為防止?fàn)幾h發(fā)生，首先應(yīng)在合同中約定所適用的客觀標(biāo)準(zhǔn)，如果約定有幾個標(biāo)準(zhǔn)的情況時，應(yīng)明確在幾個標(biāo)準(zhǔn)的要求不一致時哪個標(biāo)準(zhǔn)優(yōu)先的問題。如果沒有具體的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，則應(yīng)在合同中具體詳細(xì)地約定合同產(chǎn)品的質(zhì)量要求，并盡量避免以某一方的主觀判斷為標(biāo)準(zhǔn)，即使在約定不明確的情況下也必須規(guī)定另由雙方誠信協(xié)商解決。其次，合同產(chǎn)品的質(zhì)量保證期應(yīng)有限制，規(guī)定供應(yīng)方對產(chǎn)品質(zhì)量保證的期間和環(huán)境條件，只有在規(guī)定的時間和期限內(nèi)發(fā)生的質(zhì)量問題，才承擔(dān)保證責(zé)任；超過這一限度，就不再承擔(dān)質(zhì)量責(zé)任。同時質(zhì)量保證期的計算，一般應(yīng)從產(chǎn)品交付之日起算，而不得以接受方銷售或安裝產(chǎn)品之日起算，否則若由于接受方在其倉庫長期積壓產(chǎn)品而引起的質(zhì)量問題，供應(yīng)方仍要承擔(dān)質(zhì)量保證責(zé)任。
　　7、法律條款的審查
　　(1) 一方單獨決定的條款。
　　(2) 對方單獨確認(rèn)的條款。
　　(3) 對方單方要求修改更換的條款
　　(4) 損害賠償條款
　　(5) 研發(fā)風(fēng)險承擔(dān)條款
　　(6) 商業(yè)秘密保護(hù)條款
　　(7) 模糊的法律責(zé)任條款
　　(8) 法律責(zé)任不對等的條款

(9) 多方當(dāng)事人之間的連帶責(zé)任承擔(dān)
　　(10) 審查違約責(zé)任條款
　　8、保證條款的審查
　　9 爭議處理條款的確定

各方都希望爭議能由己方所在地的法院管轄。如果能在合同中約定具體的管轄法院，就最好事先約定。
　　10、用詞嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范
　　合同語言不同于日常生活語言，需要以最簡練的語言表達(dá)雙方最準(zhǔn)確的意思，不得出現(xiàn)模棱兩可的解釋或者歧義。
　　
六、履行階段的合同管理與風(fēng)險防范

合同履行過程中的法律風(fēng)險主要指在合同履行過程中發(fā)現(xiàn)對方喪失履行能力或?qū)Ψ匠霈F(xiàn)其他可能違約情形，對方違約導(dǎo)致己方生產(chǎn)經(jīng)營遭受重大影響；也包括在合同履行過程中因己方生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)生突發(fā)事件或投資戰(zhàn)略發(fā)生重大調(diào)整而可能發(fā)生己方違約需承擔(dān)違約責(zé)任。對于很多項目而言，簽訂一個好的合同只是一個良好的開端，合同的履行才是真正重要的環(huán)節(jié)。
    （一）合同履行階段要“三防” 

1、防“狐貍”

2、防“兔子”

3、防“死豬”

（二）強(qiáng)化我方履行合同能力

1、信息傳遞、整理職能

為了保障企業(yè)內(nèi)部正確履行合同所需，一份合同所包含的信息很多，在企業(yè)中各部門需要了解的信息各不相同。由于存在著部門分工，部門信息協(xié)調(diào)就成為管理環(huán)節(jié)的重要問題，當(dāng)信息流通不暢，就可能給企業(yè)帶來一些違背初衷的決策。

2、合同履行監(jiān)督檢查職能

為確保相關(guān)部門準(zhǔn)確理解合同信息，具體地實施符合合同約定，還必須在合同履行中不時進(jìn)行監(jiān)督檢查。督促企業(yè)內(nèi)部各相關(guān)部門和對方按合同約定全面適當(dāng)履行，履行監(jiān)督有利于及時發(fā)現(xiàn)和解決合同履行中存在的問題，防范法律風(fēng)險。

3、全面搜集履行過程中的信息，化解可能出現(xiàn)的糾紛。

對合同履行中出現(xiàn)的問題采取措施，來降低對方違約風(fēng)險。使合同履行中的各種信息和問題能得到有效的搜集和反饋，進(jìn)一步預(yù)防糾紛的發(fā)生，并能在糾紛發(fā)生前有效預(yù)測和報警，使我們在糾紛發(fā)生時能及時、有效、從容地予以應(yīng)對。

（三）總結(jié)經(jīng)驗，強(qiáng)化合同履行能力。

合同履行完畢，對合同文本進(jìn)行歸檔，對合同整個過程中存在的問題進(jìn)行總結(jié)，為下一次合同簽訂提供完善依據(jù)。

（四）要善于及時協(xié)商變更、撤銷或解除合同

出現(xiàn)問題及時解決，并留存證據(jù)，及時協(xié)商變更、撤銷或解除合同，避免后遺癥。

（五）要善于及時行使法定抗辯權(quán)及保全措施

合同法賦予合同當(dāng)事人三大抗辯權(quán)、兩大保全措施，用好用足這五大法寶，對于防范合同履行風(fēng)險至關(guān)重要。

1、先履行抗辯權(quán)是指當(dāng)事人互負(fù)債務(wù)，有先后履行順序的，先履行一方未履行之前，后履行一方得拒絕其履行請求，先履行一方履行債務(wù)不符合約定的，后履行一方得拒絕其相應(yīng)的履行要求的權(quán)利。

2、同時履行抗辯權(quán)，根據(jù)《合同法》第66條的規(guī)定，當(dāng)事人互負(fù)債務(wù)，沒有先后履行順序的，應(yīng)當(dāng)同時履行。一方在對方履行之前有權(quán)拒絕其履行要求。一方在對方履行債務(wù)不符合約定時，有權(quán)拒絕其相應(yīng)的履行要求。同時履行抗辯權(quán)只適用于雙務(wù)合同，如買賣、互易、租賃、承攬、保險等合同。之所以同時履行抗辯權(quán)只適用于雙務(wù)合同，是因為只有在雙務(wù)合同中，當(dāng)事人之間才存在對待給付。

3、不安抗辯權(quán)，是指先給付義務(wù)人在有證據(jù)證明后給付義務(wù)人的經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化，或者轉(zhuǎn)移財產(chǎn)、抽逃資金以逃避債務(wù)，或者有謊稱具備履行能力的欺詐行為，以及其它喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的情況時，有權(quán)中止自己的履行；后給付義務(wù)人收到中止履行的通知后，在合理的期限內(nèi)未恢復(fù)履行能力或者未提供適當(dāng)擔(dān)保的，先給付義務(wù)人有權(quán)解除合同。

4、根據(jù)《合同法》第73條之規(guī)定所謂代位權(quán)，是指：當(dāng)債務(wù)人怠于行使其對于第三人享有的權(quán)利而有害于債權(quán)人的債權(quán)時，債權(quán)人為保全自己的債權(quán)，可以自己的名義代位行使債務(wù)人的權(quán)利。

5、合同法規(guī)定，債務(wù)人放棄其到期債權(quán)，實施或無償、低價轉(zhuǎn)讓、處分其財產(chǎn)的行為，受損害的債權(quán)人有權(quán)行使撤銷權(quán)。

七、及時行使訴權(quán)，追究對方的違約責(zé)任。

（一）要在訴訟時效期間及時行使訴權(quán)。

一般民事訴訟的一般訴訟時效為二年。

　　我國《民法通則》第136條規(guī)定：“下列時效為一年：1、身體受到傷害要求賠償?shù)模?、延付或拒付租金的；3、寄存財物被丟失或被損壞的?！?/p>

《產(chǎn)品質(zhì)量法》第45條 因產(chǎn)品存在缺陷造成損害要求賠償?shù)脑V訟時效期間為二年，自當(dāng)事人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其權(quán)益受到損害時起計算。

（二）要兵馬未動，證據(jù)先行。

1、證據(jù)的重要性
　　證據(jù)在訴訟中實際上是一個焦點與核心；證據(jù)直接決定案件事實的面貌，而有什么樣的案件事實，便有什么樣的法律后果或裁判結(jié)果。英國學(xué)者邊沁才提出了這樣一個著名的命題：證據(jù)乃司法之基礎(chǔ)，也是正義之基礎(chǔ)。

2、證據(jù)的種類和定義

民事訴訟證據(jù)有下列幾種：（一）書證；（二）物證；（三）視聽資料；（四）證人證言；（五）當(dāng)事人的陳述；（六）鑒定結(jié)論；（七）勘驗筆錄。

3、證明責(zé)任 

A、證明責(zé)任的基本含義是，在民事訴訟中，應(yīng)當(dāng)由當(dāng)事人對其主張的事實提供證據(jù)并予以證明，若訴訟終結(jié)時根據(jù)全案證據(jù)仍不能判明當(dāng)事人主張的事實真?zhèn)蝿t由該當(dāng)事人承擔(dān)不利的訴訟后果

B、證明責(zé)任分配原則：誰主張，誰舉證

4、證據(jù)的證明力

根據(jù)《最高人民法院關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第七十七條之規(guī)定，人民法院就數(shù)個證據(jù)對同一事實的證明力，可以依照下列原則認(rèn)定：
   （1）國家機(jī)關(guān)、社會團(tuán)體依職權(quán)制作的公文書證的證明力一般大于其他書證；
   （2） 物證、檔案、鑒定結(jié)論、勘驗筆錄或者經(jīng)過公證、登記的書證，其證明力一般大于其他書證、視聽資料和證人證言；
   （3）原始證據(jù)的證明力一般大于傳來證據(jù)；
   （4）直接證據(jù)的證明力一般大于間接證據(jù)；
   （5）證人提供的對與其有親屬或者其他密切關(guān)系的當(dāng)事人有利的證言其證明力一般小于其他證人證言。

5、證據(jù)的收集機(jī)制

當(dāng)事人在訴前可以采用以下方式調(diào)取證據(jù)：
　　A、當(dāng)事人自行收集證據(jù)的機(jī)制
　　當(dāng)事人收集證據(jù)的方法是形式多樣的。這里僅介紹常用的幾種：
　?。?）預(yù)防型的證據(jù)保全機(jī)制；

（2）同時型的證據(jù)保全機(jī)制；

（3）、事后補(bǔ)救型證據(jù)收集機(jī)制。
　　B、申請公證機(jī)關(guān)進(jìn)行證據(jù)保全
　　C、申請鑒定機(jī)關(guān)進(jìn)行鑒定
　　D、請求國家行政管理部門介入糾紛的解決
　　E、申請法院進(jìn)行訴前證據(jù)保全
　　F、委托調(diào)查公司收集證據(jù)
　　G、委托律師調(diào)查取證。
    6、合同管理中證據(jù)的收集

A、要高度重視合同管理過程中的證據(jù)收集和管理。

從重要性的角度來講，訴前取證是重點，訴訟后的取證相對次要，而訴訟中的取證實際上居于補(bǔ)缺的地位。這就要求我們在合同管理過程中就要高度注意收集、保全證據(jù)。這樣我們在訴訟開始的時候就可以做到萬事俱備，在很大程度上降低敗訴風(fēng)險。

B、在證據(jù)不足時，要及時采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救措施補(bǔ)充和完善證據(jù)。糾紛剛剛發(fā)生，雙方尚未破裂，這是補(bǔ)強(qiáng)證據(jù)的最后時機(jī)，一旦錯過，便“過了這個村，就沒那個店”，因此，務(wù)必充分利用，搶占先機(jī)，想方設(shè)法補(bǔ)充證據(jù)。

C、要高度重視書面證據(jù)的保存和搜集。

D、要善于采取一些非常規(guī)的方法取證。

主要包括：（1）電報；（2）郵遞信件；（3）秘密錄音、錄相；（4）公證。

E、要防止對方取證。

對自己履行合同中存在的失誤，要避免讓對方掌握證據(jù)，避免讓對方抓住把柄被其控制。

要點：1、全程專人跟蹤，掌握對方動態(tài)；2、一字千金—不隨便簽字、謹(jǐn)慎簽字，即為避免對方掌握不利證據(jù)，就不要隨便根據(jù)對方的要求而簽字。3、多收函，少發(fā)函—從“打官司”的角度，信函屬于書證，與物證一樣，具有最高的證據(jù)價值，所以，我們主張要盡量少向合同對方發(fā)函，以免由于疏忽，在函件中的不正確表述并被對方利用，造成嚴(yán)重不利后果。4、對合同要嚴(yán)防死守。