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安城:《高凈值家庭的資產(chǎn)困境及財富保全與傳承》
2025-04-29 132
對象
理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理及相關(guān)人員
目的
● 深入理解稅收政策:通過詳細解讀稅收法規(guī)和實際案例分析,幫助學(xué)員全面了解高凈值家庭在稅務(wù)方面的風(fēng)險點和應(yīng)對策略,確保稅務(wù)合規(guī),避免不必要的經(jīng)濟損失。 ● 掌握資產(chǎn)透明化趨勢:了解金稅四期等稅務(wù)監(jiān)管系統(tǒng)的功能和影響,學(xué)會如何在資產(chǎn)透明化的背景下進行有效的稅務(wù)籌劃和財富管理。 ● 優(yōu)化婚姻財產(chǎn)規(guī)劃:提供婚前、婚中及再婚等不同婚姻狀況下的財產(chǎn)規(guī)劃建議,幫助學(xué)員保護個人財產(chǎn),防范婚姻變動帶來的財富風(fēng)險。 ● 制定財富傳承方案:通過學(xué)習(xí)遺囑、贈與協(xié)議、家族信托、大額保單等財富傳承工具的運用,幫助學(xué)員制定個性化的財富傳承計劃,確保家族財富能夠按照意愿平穩(wěn)、高效地傳承給下一代。 ● 提升財富管理能力:結(jié)合實際案例,培養(yǎng)學(xué)員在復(fù)雜經(jīng)濟環(huán)境下的財富管理思維和決策能力,增強對各種財富風(fēng)險的識別和應(yīng)對能力。 ● 建立專業(yè)網(wǎng)絡(luò)資源:與同行、專家及行業(yè)精英建立聯(lián)系,拓展人脈資源,為學(xué)員在財富管理領(lǐng)域的進一步發(fā)展提
內(nèi)容

一、高凈值家庭的稅務(wù)困境與應(yīng)對

1. 稅收法規(guī)與案例分析

- 介紹中國稅收征管法和刑法中關(guān)于逃稅罪的規(guī)定。

   - 通過具體案例(如某演員偷逃稅款案例)分析稅務(wù)違規(guī)的法律后果。

2. 金稅四期與資產(chǎn)透明化

  - 金稅四期的發(fā)展歷程及其對稅務(wù)監(jiān)管的影響。

  - 金稅四期重點關(guān)注的稅務(wù)問題,包括發(fā)票問題、公轉(zhuǎn)私問題等。

3. 稅務(wù)籌劃與合規(guī)經(jīng)營

  - 企業(yè)稅務(wù)籌劃的重要性及方法。

  - 個人財富的稅務(wù)遞延與凈化策略,如家族信托和人壽保險的應(yīng)用。


二、婚姻中的財富保全

1. 婚前財富規(guī)劃

  - 婚前個人財產(chǎn)與婚后共同財產(chǎn)的界定。

  - 婚前財產(chǎn)協(xié)議的簽訂及其法律效力。

2. 婚變中的財富保全

  - 婚變中常見的財產(chǎn)轉(zhuǎn)移問題及應(yīng)對策略。

  - 忠誠協(xié)議的法律效力及在財富保全中的作用。

3. 再婚及二代婚姻的財富規(guī)劃

  - 再婚前的財產(chǎn)規(guī)劃及遺囑安排。

  - 二代婚姻中的房產(chǎn)分割問題及解決方案。


三、財富傳承的挑戰(zhàn)與工具

1. 財富傳承的法律依據(jù)

  - 《民法典》中關(guān)于繼承的規(guī)定,包括法定繼承和遺囑繼承。

  - 代位繼承和遺贈扶養(yǎng)協(xié)議的法律解釋。

2. 財富傳承工具的比較與應(yīng)用

  - 遺囑、贈與協(xié)議、大額保單、家族信托等工具的特點及適用場景。

  - 各種傳承工具在防止子孫揮霍、婚姻風(fēng)險隔離、債務(wù)隔離等方面的效果比較。

3. 案例分析

  - 通過具體案例(如陳先生和金總家族)分析財富傳承工具的實際應(yīng)用。

  - 案例中的風(fēng)險分析及解決方案,包括保險配置、股權(quán)贈與、房產(chǎn)分割等。


四、稅務(wù)、資產(chǎn)保全與財富傳承的綜合規(guī)劃

1.稅務(wù)改革方向及對高凈值家庭的影響,如何通過財富規(guī)劃實現(xiàn)稅務(wù)籌劃

2.結(jié)合稅務(wù)籌劃資產(chǎn)保全、和財富傳承工具,制定全面的資產(chǎn)保全與傳承方案。

3.強調(diào)專業(yè)咨詢在財富管理中的重要性,建議定期進行財富規(guī)劃的評估與調(diào)整。


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