投資者如何解脫非法集資的困境？--12月6日朱耿洲坐診“企業(yè)專家門(mén)診”



    作者：夏天文章來(lái)源：本站原創(chuàng)  

    隨著溫州、鄂爾多斯等地的跑路事件的蔓延，很多地方的類似事件也漸漸凸顯，然背后民間資本償還的渺茫，使得民間投資人是最大的受害者。12月6日下午，清華大學(xué)深圳研究生院總裁班的學(xué)員周小姐專程從H省來(lái)到廣州，當(dāng)面請(qǐng)教我國(guó)著名融資實(shí)戰(zhàn)策劃專家、資深金融律師朱耿洲博士，接受“企業(yè)專家門(mén)診”，急切咨詢?nèi)绾巫酚懫淠壳八度氲募Y資金，如何在合法的前提下操作追索集資款等問(wèn)題。

    “企業(yè)專家門(mén)診”互動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)
    咨詢簡(jiǎn)介：

一、委托事宜概況：

 （一）在A地，以私募形式，集資4400萬(wàn)參與H省的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，現(xiàn)在項(xiàng)目方老板已跑路；

（二）已到H省追索，初步了解了H地房產(chǎn)的情況，現(xiàn)在A地投資人已進(jìn)行會(huì)議商討維權(quán)債事宜，決定通過(guò)咨詢有關(guān)法律專家，以便客觀科學(xué)地制定下一步的維權(quán)計(jì)劃，并爭(zhēng)取有可能在專家的參與指導(dǎo)下進(jìn)行維權(quán)事宜 。

二、期望顧問(wèn)服務(wù)解決的問(wèn)題：

（一）是不是要訴諸司法機(jī)關(guān)?

（二）如何尋找到企業(yè)幕后的那個(gè)負(fù)責(zé)人?

（三）營(yíng)業(yè)執(zhí)照上的法定代表人并不是企業(yè)真實(shí)的運(yùn)作者，如何分清楚他們的責(zé)任？

（四）要不要曝光給媒體，把事情昭告天下？

（五）具體應(yīng)該怎樣做才可以要回4400萬(wàn)元A地投資者的錢(qián)？（也許會(huì)更多或者低于，暫不確定）

（六）這件事的可操作性強(qiáng)嗎？

　
    朱博士在詳細(xì)了解具體情況后，給出了以下專家?guī)c(diǎn)建議：

    雖然合同約定以借款公司房地產(chǎn)項(xiàng)目為抵押，但目前建好的房地產(chǎn)項(xiàng)目卻與合同中的公司不是同一個(gè)公司，雖然是同一法人，但是不同公司就不能行使抵押權(quán)，只能走刑事案件程序。此案件涉嫌集資詐騙或非法吸收公眾存款等罪名可以通過(guò)司法程序立案。

   首先在定性上確定此事件為刑事案件而非民事案件。如果此事件走民事程序，在舉證方面存在著很多障礙（如資金流向的證據(jù)、合同約定的抵押權(quán)與現(xiàn)在的公司運(yùn)作的項(xiàng)目關(guān)系的證據(jù)），相關(guān)財(cái)產(chǎn)得不到保障；

   其次，此事件涉及募集資金較大，募集人數(shù)較多，如何追索相關(guān)財(cái)產(chǎn)，成為一個(gè)關(guān)鍵問(wèn)題。

   朱博士從6個(gè)方面細(xì)化了如何查到相關(guān)責(zé)任人的財(cái)產(chǎn)及責(zé)任：

    1、銀行存款……

    2、不動(dòng)產(chǎn)……

    3、動(dòng)產(chǎn)……

    4、公司的債權(quán)，可以行使代位權(quán)……

    5、股東自己個(gè)人的資產(chǎn)（動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)）…… （具體操作方法從略）

    最后朱博士建議，此項(xiàng)目要兩地同時(shí)運(yùn)作，事情處理的要快，報(bào)案也要講究2個(gè)方面的策略（內(nèi)容從略），使自己的相關(guān)利益免受損失。

    在問(wèn)及是否能保住中間人的時(shí)候，朱博士對(duì)于這個(gè)問(wèn)題進(jìn)行了透徹的分析： 此案與N省發(fā)生的非法集資案雖然募集資金的用途都是同一個(gè)項(xiàng)目，但此次中間人系實(shí)際控制人公司的員工，而非獨(dú)立的公司，所以有機(jī)會(huì)保住中間人，可從3個(gè)方面來(lái)具體操作保住中間人，也做相應(yīng)的解套方法，盡最大可能不被追究刑事責(zé)任。（3個(gè)方面內(nèi)容從略）

    3個(gè)小時(shí)的咨詢很快過(guò)去，周小姐很振奮的表示：“目前對(duì)這個(gè)案件就很有把握，胸有成竹了。主要是繞出了以前的困局，思路上也完全不同了，很感謝朱博士這么迅速的解決現(xiàn)實(shí)中這么大的問(wèn)題?！?