銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦：

    問(wèn)：專(zhuān)戶(hù)理財(cái)如何收費(fèi)？

　　答：專(zhuān)戶(hù)理財(cái)需要收取管理費(fèi)和托管費(fèi)，其管理費(fèi)率、托管費(fèi)率不得低于同類(lèi)型或相似類(lèi)型投資目標(biāo)和投資策略的證券投資基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率的60%。另外，資產(chǎn)管理人可以與資產(chǎn)委托人約定，根據(jù)委托財(cái)產(chǎn)的管理情況提取適當(dāng)?shù)臉I(yè)績(jī)報(bào)酬。在一個(gè)委托投資期間內(nèi)，業(yè)績(jī)報(bào)酬的提取比例不得高于所管理資產(chǎn)在該期間凈收益的20%。固定管理費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬可以并行收取。

　　問(wèn)：什么是私募基金？

　　答：私募基金是相對(duì)于公募基金而言，以是否向社會(huì)不特定公眾發(fā)行或公開(kāi)發(fā)行證券為區(qū)別，界定私募和公募。

　　在我國(guó)，金融市場(chǎng)中常說(shuō)的“私募基金”或“地下基金”，是一種非公開(kāi)宣傳的、私下向特定投資人募集資金進(jìn)行集合投資的基金。目前國(guó)內(nèi)合法陽(yáng)光化的私募基金，以信托產(chǎn)品形式發(fā)行，認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)比較高。

　　問(wèn)：專(zhuān)戶(hù)“一對(duì)多”業(yè)務(wù)由公募基金公司中的專(zhuān)戶(hù)團(tuán)隊(duì)管理，但準(zhǔn)入要求與私募基金更接近，二者有什么區(qū)別？

　　答：1、二者都可以投資于交易所和銀行間證券產(chǎn)品，包括股票、債券和基金等，也可能包括權(quán)證。目前陽(yáng)光私募絕大多數(shù)為非結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品。專(zhuān)戶(hù)“一對(duì)多”也可發(fā)行結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品、QDII等。

　　2、陽(yáng)光私募實(shí)際管理人是私募管理公司，一般最低認(rèn)購(gòu)金額為100萬(wàn)元，不超過(guò)50人，機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)者不限人數(shù)。成立要求一般是3000萬(wàn)元；專(zhuān)戶(hù)“一對(duì)多”業(yè)務(wù)實(shí)際管理人是公募基金公司中的專(zhuān)戶(hù)投研團(tuán)隊(duì)。認(rèn)購(gòu)門(mén)檻不得低于100萬(wàn)元，人數(shù)不超過(guò)200人。成立要求是5000萬(wàn)元以上。

　　3、信息披露方面，陽(yáng)光私募每月一次披露凈值，也有每周公布的。2009年2月銀監(jiān)會(huì)曾下文要求每周披露一次。部分私募每季、每月或以更高頻率公布操作報(bào)告。一般每月開(kāi)放申贖，部分每周開(kāi)放；“一對(duì)多”要求每月一次向投資人公布凈值，要求在資產(chǎn)管理合同中約定向投資人報(bào)告相關(guān)信息的時(shí)間和方式，保證投資人能夠充分了解資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作情況，最多一年開(kāi)放一次申贖。

　　4、投資限制。陽(yáng)光私募單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃持有一家上市公司的股票，其市值一般不得超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的20%；同一資產(chǎn)管理人管理的全部特定客戶(hù)委托財(cái)產(chǎn)（包括單一客戶(hù)和多客戶(hù)特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)）投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的20%（不同信托公司會(huì)有所不同）。專(zhuān)戶(hù)“一對(duì)多”組合投資單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%；同一資產(chǎn)管理人管理的全部特定客戶(hù)委托財(cái)產(chǎn)（包括單一客戶(hù)和多客戶(hù)特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)）投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%。

5、業(yè)績(jī)報(bào)酬。陽(yáng)光私募可以提取20%的業(yè)績(jī)提成（盈利或計(jì)劃終止時(shí)提?。?，不能承諾最低收益或預(yù)期收益；專(zhuān)戶(hù)“一對(duì)多”管理人的業(yè)績(jī)報(bào)酬不能高于20%的提成。

【服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家-------陳毓慧老師團(tuán)隊(duì)在銀行業(yè)主要培訓(xùn)課程】：

1. 《銀行：轉(zhuǎn)怒為喜----客戶(hù)抱怨投訴處理技巧》（2-4天）

2. 《銀行：攬儲(chǔ)（吸存）策略與方法》（2-4天）

3. 《銀保產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)技巧》（2-4天）

4. 《銀行理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策略與方法》（2-4天）

5. 《銀行對(duì)公大客戶(hù)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)技巧》（2-4天）

6. 《銀行：私人銀行客戶(hù)、中高端客戶(hù)服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)技巧》（2-4天）

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9. 《銀行柜面人員：服務(wù)溝通禮儀與產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)技巧》（2-4天）

10. 《銀行對(duì)公柜員：優(yōu)質(zhì)服務(wù)溝通禮儀與產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)技巧》（2-4天）

11. 《銀行大堂經(jīng)理（負(fù)責(zé)人）：現(xiàn)場(chǎng)管理與主動(dòng)服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)技巧》（2-4天）

12. 《銀行大堂經(jīng)理：主動(dòng)服務(wù)溝通禮儀與產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)技巧》（2-4天）

13. 《銀行行長(zhǎng)：網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型時(shí)期的管理藝術(shù)》（2-4天）

14. 《銀行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人：下屬輔導(dǎo)與員工激勵(lì)技巧》（2-4天）

15. 《銀行：化壓力為動(dòng)力-----壓力化解與情緒管理技巧》（2-4天）

16. 《銀行行長(zhǎng)：80、90后員工領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)》（2-4天）

    17、《從“合格”到“優(yōu)秀”－新員工傳幫帶技巧》（2－4天）

    18、《銀行信貸經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理技巧》（2－4天）

     

    【服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家-------陳毓慧老師團(tuán)隊(duì)在銀行業(yè)主要培訓(xùn)咨詢(xún)項(xiàng)目】：

1. 銀行標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)打造項(xiàng)目

2. 銀行優(yōu)質(zhì)服務(wù)項(xiàng)目

3. 銀行理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目

4. 銀行TTT培訓(xùn)項(xiàng)目（輸出銀行相關(guān)的20-40個(gè)課程及素材）

5. 銀行投訴處事疑難客戶(hù)應(yīng)對(duì)服務(wù)項(xiàng)目

6. 從“合格”到“優(yōu)秀”－新員工傳幫帶項(xiàng)目

    

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