銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦：ETF作為一種成本低、透明度高、流動(dòng)性好、交易機(jī)制靈活的開(kāi)放式場(chǎng)內(nèi)基金品種，2009年以來(lái)受到廣泛青睞。目前，市場(chǎng)中已有10只ETF基金，另還有上證180價(jià)值ETF正在發(fā)行。專(zhuān)業(yè)人士表示，雖然指數(shù)化投資是一種被動(dòng)投資策略，但投資者在挑選指數(shù)時(shí)，又何嘗不是一種主動(dòng)選擇?因此，投資者在挑選ETF時(shí)一定要先重點(diǎn)考察ETF背后的指數(shù)，如何考察具體有三招。

　　第一招：看成份股。專(zhuān)業(yè)人士表示，挑選指數(shù)，第一要看指數(shù)成份股的數(shù)量和質(zhì)量。ETF作為跟蹤指數(shù)的被動(dòng)投資產(chǎn)品，成份股數(shù)量不宜太多，否則可能會(huì)造成指數(shù)跟蹤不夠精準(zhǔn)，影響基金業(yè)績(jī);成份股數(shù)量太少又不利于分散投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　目前，國(guó)內(nèi)已上市或正在發(fā)行的ETF都瞄準(zhǔn)了各不相同的指數(shù)。從成份股數(shù)量看，上證超大盤(pán)ETF標(biāo)的指數(shù)的成份股僅有20只;深成ETF標(biāo)的指數(shù)的成份股為40只;上證180價(jià)值ETF等4只ETF各自標(biāo)的指數(shù)成份股的數(shù)量均在50～60只范圍內(nèi);深100ETF及其他ETF標(biāo)的指數(shù)成份股的數(shù)量則超過(guò)了100只。專(zhuān)家認(rèn)為，成份股數(shù)量在50～60只之間最適合作為ETF的跟蹤標(biāo)的，這是投資者應(yīng)該關(guān)注的第一點(diǎn)。

　　其次，據(jù)專(zhuān)業(yè)人士介紹，ETF標(biāo)的指數(shù)成份股的質(zhì)量如何也很重要。以正在發(fā)行的上證180價(jià)值ETF為例，其標(biāo)的指數(shù)上證180價(jià)值指數(shù)包含60只成份股，均是通過(guò)市盈率、市凈率、市現(xiàn)率、股息收益率4項(xiàng)價(jià)值因子，從上證180指數(shù)的180只成份股中精挑細(xì)選而來(lái)，并且剔除了ST、*ST股票，成份股質(zhì)量較高，體現(xiàn)了獨(dú)特的價(jià)值精選特征。

　　第二招：看指數(shù)估值。專(zhuān)業(yè)人士表示，盡管ETF本身具有靈活多樣的投資策略可以運(yùn)用，但普通投資者進(jìn)行指數(shù)投資時(shí)，最好還是選擇省時(shí)省力的長(zhǎng)期投資方式。而考察指數(shù)的長(zhǎng)期投資價(jià)值就離不開(kāi)考察指數(shù)的估值水平，只有整體比較“便宜”的指數(shù)才能提高投資安全邊際，也才更具有投資潛力。

　　第三招：看歷史業(yè)績(jī)。既然普通投資者適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資，那么市面上11只ETF所跟蹤指數(shù)的長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)如何呢?數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，自2005年至2009年期間，上證180價(jià)值指數(shù)5年的累計(jì)收益率達(dá)279.13％，不僅超越了上證50、上證180、上證紅利等其他ETF標(biāo)的指數(shù)，還超越了滬深300、上證綜指等全市場(chǎng)指數(shù)。此外，上證180價(jià)值指數(shù)分階段的歷史表現(xiàn)也可謂“牛市領(lǐng)漲、熊市抗跌”。

專(zhuān)業(yè)人士表示，盡管指數(shù)過(guò)去的歷史業(yè)績(jī)不能說(shuō)明其未來(lái)業(yè)績(jī)，但考察這些指數(shù)在牛熊不同周期里的表現(xiàn)，對(duì)指導(dǎo)投資有很大的參考價(jià)值。只有既經(jīng)歷了牛市洗禮，又經(jīng)受住了熊市考驗(yàn)的指數(shù)，才能成為長(zhǎng)期投資的良好投資對(duì)象。

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