銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦：

　　傅禮碩（LeeFreeman-Shor,Skandia）

　　在歐洲，SkandiaInvestment Group（Skandia集團(tuán)的投資管理部門）以創(chuàng)新聞名。2006年Skandia發(fā)行了一只新概念的股票基金，名為“最佳概念基金”。即在全球挑選約10個(gè)頂尖基金經(jīng)理共同管理一只基金，每個(gè)基金經(jīng)理只負(fù)責(zé)為基金選出他們最有信心的10只股票。這意味著基金擁有約100只股票。與一般的單一經(jīng)理基金不同，最佳概念基金中投資比重最低的股票絕非基金經(jīng)理在組合中最不看好的股票，而是某個(gè)基金經(jīng)理的10個(gè)最有信心的股票之一。此外，用多個(gè)世界級(jí)的基金經(jīng)理共同管理基金降低了關(guān)鍵人物風(fēng)險(xiǎn)(keyman risk)。這就好比足球比賽中的皇馬和利物浦，前者眾星云集，后者則主要依靠杰拉德一個(gè)人。由于這種獨(dú)特的理念，最佳概念基金系列自成立以來表現(xiàn)卓越。取得這樣的表現(xiàn)并不意外，因?yàn)橐韵聝蓚€(gè)關(guān)鍵的研究成果為最佳概念基金提供了理論支持。

　　第一個(gè)研究成果來自于哈佛大學(xué)商學(xué)院的RandyCohen 和倫敦政治經(jīng)濟(jì)學(xué)院的ChristopherPolk 和Bernhard Silli。他們發(fā)現(xiàn)“主動(dòng)型基金經(jīng)理最具信心的股票更傾向于跑贏大市及同一基金中的其他股票。每季度跑贏的幅度約1%- 4%”。與研究結(jié)果相似，Skandia最佳概念基金中的經(jīng)理只負(fù)責(zé)投資他們最具信心的股票，這是筆者認(rèn)為基金取得超額回報(bào)的一個(gè)原因。

第二個(gè)研究成果是耶魯大學(xué)管理學(xué)院的MartinCremers 和Antti Petajisto 于2006年提出的“主動(dòng)型因子（Active Share）”的概念。主動(dòng)型因子指的是基金資產(chǎn)和其比較基準(zhǔn)中不同的部分。例如，一個(gè)主動(dòng)型因子達(dá)80%的基金，其持股有80%與比較基準(zhǔn)不同。兩位學(xué)者發(fā)現(xiàn)基金的主動(dòng)型因子越高，基金的超額回報(bào)也就越高，而且更為持久。通過調(diào)查1980-2003年間的2650只基金，他們發(fā)現(xiàn)主動(dòng)型因子在80%或以上的基金跑贏各自基準(zhǔn)的幅度為2%-2.71%（扣費(fèi)前）和1.49%-1.59%（扣費(fèi)后） 。為什么主動(dòng)型因子會(huì)起作用？原因之一是主動(dòng)型因子抓住了基金經(jīng)理真正主動(dòng)操作的倉位，如果基金經(jīng)理跑贏基準(zhǔn)，那么這些主動(dòng)操作的倉位就合情合理地歸功于基金經(jīng)理的投資技巧而非賭某一個(gè)因素或憑運(yùn)氣。

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