銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦：何必運(yùn)用“紅?！迸c“藍(lán)?！钡幕鹜顿Y戰(zhàn)略，可以洞悉核心衛(wèi)星理念下白馬基金與黑馬基金之間的長(zhǎng)期資產(chǎn)配置，把握選基的方向。而運(yùn)用“阿爾法”與“貝塔”的基金投資策略，可以調(diào)整牛熊殊異環(huán)境下的短期資產(chǎn)配置，掌控?fù)駮r(shí)的過(guò)程。然而，一般說(shuō)來(lái)選基的方向與擇時(shí)的過(guò)程猶如魚(yú)與熊掌不可兼得，本質(zhì)上牽涉到對(duì)長(zhǎng)期投資與短期投資的平衡、取舍。只有在投資實(shí)踐中合理運(yùn)用好“前瞻性”與“獨(dú)立性”的基金投資戰(zhàn)術(shù)，才能把基金的戰(zhàn)略與策略有機(jī)連接起來(lái)，也才不至于坐而論道，紙上談兵。

基金戰(zhàn)術(shù)的“前瞻性”，概言之，即前瞻選擇長(zhǎng)期投資的基金方向。如何穩(wěn)健做到選基長(zhǎng)期方向上的前瞻性？基金投資者宜從“紅?！迸c“藍(lán)?！?a target="_blank" style="color: black;" >戰(zhàn)略二元配置架構(gòu)出發(fā)，自基金公司、基金產(chǎn)品、基金經(jīng)理入手，立足自上而下或自下而上的視角分析，領(lǐng)先半步發(fā)掘白馬基金與黑馬基金———不謀全局者，不足謀一域。

基金戰(zhàn)術(shù)的“獨(dú)立性”，簡(jiǎn)言之，即獨(dú)立判斷短期交易的擇時(shí)過(guò)程。如何準(zhǔn)確做到擇時(shí)短期過(guò)程中的獨(dú)立性？基金投資者應(yīng)以國(guó)內(nèi)與國(guó)際宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)周期、供需與政策中觀(guān)市場(chǎng)趨勢(shì)、機(jī)構(gòu)與散戶(hù)微觀(guān)投資情緒為綱，深度捕捉行業(yè)動(dòng)量效應(yīng)、動(dòng)量反轉(zhuǎn)，客觀(guān)甄別市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)、運(yùn)行軌跡，選用“阿爾法”或“貝塔”乃至并用“貝塔下的阿爾法”策略，策略?xún)?yōu)于應(yīng)對(duì)，應(yīng)對(duì)勝過(guò)預(yù)測(cè)———不謀萬(wàn)世者，不足謀一時(shí)。

長(zhǎng)期方向的“前瞻性”與短期過(guò)程的“獨(dú)立性”對(duì)立統(tǒng)一，客觀(guān)上使得基金投資者也難免落入選基與擇時(shí)之辯的窠臼，并不得不求索價(jià)值與趨勢(shì)之爭(zhēng)的歷史命題。為此，需對(duì)基金戰(zhàn)術(shù)的前瞻方向與獨(dú)立過(guò)程所涉及的四種位階做出排序、抉擇。

理想主義者的長(zhǎng)對(duì)短對(duì)。既能保持長(zhǎng)期選基方向上的前瞻性，又能實(shí)現(xiàn)短期擇時(shí)過(guò)程中的獨(dú)立性，在保證絕對(duì)收益的同時(shí)，還取得超額收益，這樣的“類(lèi)私募”理想狀態(tài)可遇不可求，不是一個(gè)普通的基金投資者所能企及的事。

現(xiàn)實(shí)主義者的長(zhǎng)對(duì)短錯(cuò)。盡管難以實(shí)現(xiàn)短期擇時(shí)過(guò)程的獨(dú)立性、準(zhǔn)確性，但只要在長(zhǎng)期的選基方向上做到登高望遠(yuǎn)，也就不至于南轅北轍，分享中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)、較快成長(zhǎng)的發(fā)展成果，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期、持續(xù)增值，抵御通貨膨脹的投資目標(biāo)還是有可能實(shí)現(xiàn)的，這也是一個(gè)尋常基民最現(xiàn)實(shí)的預(yù)期投資績(jī)效。

機(jī)會(huì)主義者的短對(duì)長(zhǎng)錯(cuò)。鼠目寸光，只顧短期投資過(guò)程的丁點(diǎn)收益；頻繁交易，重?fù)駮r(shí)而輕選基，基金投資股票化甚至權(quán)證化，無(wú)疑是基金投資者應(yīng)當(dāng)避免的投機(jī)態(tài)度。它不僅無(wú)助于個(gè)人取得穩(wěn)定的相對(duì)收益，而且導(dǎo)致基民“綁架”基金經(jīng)理的現(xiàn)象發(fā)生，并進(jìn)而引起證券市場(chǎng)的急劇波動(dòng)，阻礙多層次資本市場(chǎng)體系的建設(shè)。

盲目主義者的短錯(cuò)長(zhǎng)錯(cuò)。如果既不能做到短期準(zhǔn)確擇時(shí)的獨(dú)立判斷，又不能培養(yǎng)長(zhǎng)期穩(wěn)健選基的前瞻視野，只是道聽(tīng)途說(shuō)、人云亦云、一擁而上盲目投資，那也許大幕尚未拉開(kāi)就已經(jīng)預(yù)見(jiàn)了故事的結(jié)局。從這個(gè)意義上講，無(wú)需潮水退去后才知道誰(shuí)在裸泳，大部分情況下，下海的時(shí)候就知道了。

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