銀行客戶信用分析培訓(xùn)
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課程推薦:
主要特點:詳細闡述銀行客戶信用分析的操作精髓
案例指導(dǎo):分析銀行客戶信用分析內(nèi)訓(xùn)的經(jīng)典個案
案例訓(xùn)練:掌握銀行客戶信用分析的技能提升方法
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培訓(xùn)大綱:
譚小芳老師的《銀行客戶信用分析培訓(xùn)》課程內(nèi)容如下:
一、銀行信用的概念
1、信用種類
2、銀行信用
3、銀行成長性及其量化指標(biāo)
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二、信用與文化
1、商賈信條
2、路遙知馬力
3、品牌與信譽
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分組:銀行客戶信用分析培訓(xùn)案例學(xué)習(xí)指南
分析:銀行客戶信用分析學(xué)習(xí)中的八大陷阱!
三、個人信用與銀行信用
1、建立個人誠信檔案的必要性
2、信用、文化與倫理
3、當(dāng)今最缺失的是什么
4、信用機制
5、信用文化比較
6、客戶信息管理
互動:銀行客戶信用分析培訓(xùn)案例評估
分享:某集團銀行客戶信用分析培訓(xùn)案例
分享:哈佛經(jīng)典銀行客戶信用分析案例分析示范
四、引言:為什么要進行客戶信用管理?
1、應(yīng)收款管理的命脈
2、客戶信用管理與銀行資金周轉(zhuǎn)危機
3、客戶信用管理問題產(chǎn)生的成本
4、信用控制與市場銷售的權(quán)衡
分享:銀行銀行客戶信用分析培訓(xùn)三步走!
案例:聯(lián)想(中國)公司的銀行客戶信用分析培訓(xùn)案例
討論:明天的道路——銀行如何做好銀行客戶信用分析?
五、全程信用管理模式中的客戶信用管理
1、信用風(fēng)險產(chǎn)生的根本原因
2、控制信用風(fēng)險的6個主要環(huán)節(jié)
3、信用管理職能的設(shè)置
4、客戶信用管理——關(guān)鍵環(huán)節(jié)
5、涉及的部門與人員——職責(zé)劃分及溝通協(xié)調(diào)
分享:銀行客戶信用分析培訓(xùn)四部曲!
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分享:銀行銀行客戶信用分析六技巧!
分析:某藥業(yè)集團所面臨的銀行客戶信用分析難題!
六、客戶信用資料的收集與管理
1、基本原則
2、怎樣搜集客戶信用資料
3、從銀行內(nèi)部搜集客戶信息的方法
4、從與客戶的交流中搜集信息的方法
5、從公共信息渠道獲得客戶信息的方法
6、怎樣利用專業(yè)機構(gòu)的資信調(diào)查服務(wù)
7、常見偏誤分析
8、客戶數(shù)據(jù)庫的建立和維護
9、新客戶的合法身份的識別
10、法人營業(yè)執(zhí)照的內(nèi)容和識別要點
11、明確新客戶合法身份的步驟和內(nèi)容
12、如何獲取和核實客戶的注冊資料
13、一般風(fēng)險識別
14、定性信息和資料
15、定量信息和資料
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分析:銀行銀行客戶信用分析十大黃金法則
七、客戶信用分析與評估
1、信用風(fēng)險評估方法
2、定性評估法
3、定量評估法
4、綜合評估法
5、信用評估模型:如何事先判斷客戶的付款能力
6、影響客戶資信狀況的因素確定
7、信用評估的4大方面
8、具體選擇信用評估指標(biāo)
9、制定指標(biāo)的打分標(biāo)準(zhǔn)
10、平衡不同指標(biāo)之間的重要性
11、對評估結(jié)果的理解和應(yīng)用
12、制定不同信用等級的信用政策
13、客戶信用評估流程設(shè)計
14、特征分析技術(shù)架構(gòu)
八、信用風(fēng)險度量與控制
1、基于信用能力的信用風(fēng)險度量和控制
2、基于信用意愿的信用風(fēng)險度量和控制
3、定期對客戶進行資信調(diào)查,調(diào)整信用等級
分析:領(lǐng)導(dǎo)者銀行客戶信用分析做什么?
分析:銀行客戶信用分析內(nèi)訓(xùn)哪些步驟很重要?
分析:銀行客戶信用分析培訓(xùn)哪個環(huán)節(jié)很重要?