課程背景：

為維護(hù)疫情防控特殊時(shí)期銀行體系流動(dòng)性合理充裕和貨幣市場平穩(wěn)運(yùn)行，2020年2月3日中國人民銀行釋放了1.2萬億元資金，公開市場逆回購操作，從而確保了流動(dòng)性充足供應(yīng)。

建筑業(yè)如何在把握央行貨幣政策的前提下有效融資，是擺在企業(yè)面前的的一大課題。

課程收益：

（1）掌握企業(yè)管理者必備的十大實(shí)施理念；

（2）把握抗擊疫情釋放1.2萬億資金傳遞5大信號(hào)；

（3）把握抗擊疫情釋放1.2萬億資金傳遞3大利好；

（4）解讀證監(jiān)會(huì)“再融資規(guī)則”和“4.17”降準(zhǔn)；

（5）解讀銀發(fā)〔2020〕29號(hào)通知；

（6）使學(xué)員提升央行釋放巨資下的融資技能、操作流程與窗口業(yè)務(wù)；

（7）使學(xué)員掌握低成本融資的方式與途徑。

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天

授課對(duì)象：財(cái)務(wù)部門、融資部門成員和相關(guān)中高層

授課方式：故事案例導(dǎo)入、講授、案例分析、課間活動(dòng)、討論提問、互動(dòng)點(diǎn)評(píng)、課程總結(jié)

課程內(nèi)容：

導(dǎo)入一  企業(yè)管理者必備的十大實(shí)施理念

第一講  抗擊疫情釋放1.2萬億資金傳遞5大信號(hào)

一、穩(wěn)鍵中性貨幣政策取向保持不變

二、降準(zhǔn)不會(huì)加大人民幣匯率貶值壓力

三、緩解市場流動(dòng)性

四、釋放樓市寬松信號(hào)

五、安撫樓市

▲本講互動(dòng)與答疑

第二講  抗擊疫情釋放1.2萬億資金傳遞3大利好

一、利好股市  對(duì)沖外部利空影響

二、利好樓市  緩解資金面壓力

三、利好實(shí)體經(jīng)濟(jì)  降低企業(yè)融資成本

▲本講互動(dòng)與答疑

第三講  證監(jiān)會(huì)“再融資規(guī)則”和“4.17”降準(zhǔn)解讀

一、精簡發(fā)行條件，拓寬創(chuàng)業(yè)板再融資服務(wù)覆蓋面

二、優(yōu)化非公開制度安排，支持上市公司引入戰(zhàn)略投資者

三、適當(dāng)延長批文有效期，方便上市公司選擇發(fā)行窗口

四、2018年4月17日央行提出的降準(zhǔn)最全面解讀

▲本講互動(dòng)與答疑

第四講  銀發(fā)〔2020〕29號(hào)《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化金融支持防控新型冠狀病毒感染肺炎疫情的通知》解讀

一、保持流動(dòng)性合理充裕，加大貨幣信貸支持力度

二、合理調(diào)度金融資源，保障人民群眾日常金融服務(wù)

三、保障金融基礎(chǔ)設(shè)施安全，維護(hù)金融市場平穩(wěn)有序運(yùn)行

四、建立“綠色通道”，切實(shí)提高外匯及跨境人民幣業(yè)務(wù)辦理效率

五、加強(qiáng)金融系統(tǒng)黨的領(lǐng)導(dǎo)，為打贏疫情防控阻擊戰(zhàn)提供堅(jiān)強(qiáng)政治保證

▲本講互動(dòng)與答疑

第五講  央行釋放巨資下的融資：充分應(yīng)用國家及地方相關(guān)優(yōu)惠政策

一、財(cái)政部 稅務(wù)總局公告2020年第8號(hào)要點(diǎn)

二、財(cái)政部 稅務(wù)總局公告2020年第9號(hào)要點(diǎn)

三、財(cái)政部 稅務(wù)總局公告2020年第10號(hào)要點(diǎn)

▲本講互動(dòng)與答疑

第六講  央行釋放巨資下的的融資：操作流程與窗口業(yè)務(wù)

一、融資操作流程

二、融資窗口業(yè)務(wù)

▲本講互動(dòng)與答疑

第七講  央行釋放巨資下的融資：資產(chǎn)證券化融資

一、資產(chǎn)證券化的定義

二、資產(chǎn)證券化的三大基本原理

三、資產(chǎn)證券化的四大特征

四、資產(chǎn)證券化的九種不同融資方式

五、資產(chǎn)證券化運(yùn)作四步驟

六、資產(chǎn)分割

七、資產(chǎn)證券化對(duì)發(fā)起人的要求

八、資產(chǎn)證券化融資具體操作流程

九、資產(chǎn)證券化常見風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)

案例  南京公用控股污水處理項(xiàng)目資產(chǎn)證券化

▲本講互動(dòng)與答疑

第八講  央行釋放巨資下的融資：集合票據(jù)融資

一、集合票據(jù)融資模式概述

二、集合發(fā)債主體的選擇

三、擔(dān)保主體模式的選擇

四、發(fā)行方式上的選擇

五、償債能力上的保證

六、集合票據(jù)融資具體操作流程

案例　北京市中關(guān)村高科技中小企業(yè)集合票據(jù)

▲本講互動(dòng)與答疑

第九講  央行釋放巨資下的融資：常規(guī)融資

一、高新技術(shù)融資

二、項(xiàng)目包裝融資

三、統(tǒng)借統(tǒng)還融資

四、債務(wù)重組融資

五、融資性售后回租

六、銀行貸款與信托融資

七、商業(yè)信用融資 ?

八、租賃融資

九、動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保融資

十、發(fā)行債券融資

案例一  蘇寧商業(yè)信用融資

案例二  中聯(lián)重科租賃融資

▲本講互動(dòng)與答疑

第十講  央行釋放巨資下的融資：低成本融資方式

一、股票籌資

二、債券融資

三、海外融資

四、基金組織

五、銀行承兌

六、直存款

七、大額質(zhì)押存款

八、委托貸款

九、直通款

十、對(duì)沖資金

案例   融資決策分析

▲本講互動(dòng)與答疑

第十一講  降低融資成本的途徑

一、在貸款形成過程中靈活采用長貸、短貸相結(jié)合的融資方式

二、在貸款支付時(shí)采用零存款和“資金不落地”的管理模式

三、充分運(yùn)用生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的資金沉淀

四、啟用買方付息銀行承兌匯票支付方式

五、利用短期融資券方式降低貸款利率

▲本講互動(dòng)與答疑

第十二講  全面互動(dòng)答疑與課程總結(jié)

                                            編制與講解：屠建清