銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦：近期市場大幅調(diào)整，跌得很多人“股”心萌動。于是，身邊詢問購買基金的朋友多了起來，問題大多集中在投資標的上———“請幫忙推薦一只基金”。

　　那么，有沒有一種了解基金投資風格、投資范圍等關(guān)鍵信息的速成法呢?推薦一個被忽略了很久的工具：基金的業(yè)績比較基準。

　　衡量基金業(yè)績的指標既有絕對回報指標，也有相對回報指標。一般投資者熟悉的凈值增長率體現(xiàn)了基金的絕對回報，卻難以全面反映基金的主動管理能力。眾所周知，公募基金有一定的倉位限制，很難做到像私募那樣靈活配置———在市場環(huán)境不好時可以大幅減倉甚至空倉，市場向好時滿倉。如2008年市場大跌時，由于倉位限制，即使股票型基金減倉至最低60％的下限，仍然難以逃脫凈值增長率為負的窘境。因此，“一刀切”地用凈值增長率等絕對回報指標來衡量公募基金是有失公平的。

　　基金業(yè)績比較基準是衡量基金業(yè)績相對回報的一個重要指標。市場向好時，通過凈值增長率與其業(yè)績比較基準增長率的比較，可以衡量基金業(yè)績是否戰(zhàn)勝基準獲得超額收益率;而當市場下跌時，只要凈值增長率與同期業(yè)績比較基準增長率的差額為正，則可以說明基金抵御風險的投資運作是有效的。

　　說白了，業(yè)績比較基準可被視為基金的“及格線”，是基金在管理運作中所應(yīng)追求的最低目標。

我們通過公開信息如基金招募說明書、基金合同等法律文件中都可以了解到指定基金的業(yè)績比較基準具體是什么內(nèi)容。舉例來說，基金A的業(yè)績比較基準可能是：滬深300指數(shù)收益率×80％＋上證國債指數(shù)收益率×20％。這樣的一個業(yè)績比較基準可以傳達給你的信息包括基金的股票和債券投資比例，以及正常市況下基金的股票投資上限。懂得了這一點，就基本可以對基金的風險收益比了然于胸了。

【服務(wù)營銷專家-------陳毓慧老師團隊在銀行業(yè)主要培訓(xùn)課程】：

1. 《銀行：轉(zhuǎn)怒為喜----客戶抱怨投訴處理技巧》（2-4天）

2. 《銀行：攬儲（吸存）策略與方法》（2-4天）

3. 《銀保產(chǎn)品營銷技巧》（2-4天）

4. 《銀行理財產(chǎn)品營銷策略與方法》（2-4天）

5. 《銀行對公大客戶關(guān)系營銷技巧》（2-4天）

6. 《銀行：私人銀行客戶、中高端客戶服務(wù)營銷技巧》（2-4天）

7. 《銀行呼叫中心：抱怨投訴處理技巧與法律運用》（2-4天）

8. 《銀行呼叫中心：呼入式電話營銷技巧》（2-4天）

9. 《銀行柜面人員：服務(wù)溝通禮儀與產(chǎn)品營銷技巧》（2-4天）

10. 《銀行對公柜員：優(yōu)質(zhì)服務(wù)溝通禮儀與產(chǎn)品營銷技巧》（2-4天）

11. 《銀行大堂經(jīng)理（負責人）：現(xiàn)場管理與主動服務(wù)營銷技巧》（2-4天）

12. 《銀行大堂經(jīng)理：主動服務(wù)溝通禮儀與產(chǎn)品營銷技巧》（2-4天）

13. 《銀行行長：網(wǎng)點轉(zhuǎn)型時期的管理藝術(shù)》（2-4天）

14. 《銀行網(wǎng)點負責人：下屬輔導(dǎo)與員工激勵技巧》（2-4天）

15. 《銀行：化壓力為動力-----壓力化解與情緒管理技巧》（2-4天）

16. 《銀行行長：80、90后員工領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)》（2-4天）

    17、《從“合格”到“優(yōu)秀”－新員工傳幫帶技巧》（2－4天）

    18、《銀行信貸經(jīng)理營銷、風險管理技巧》（2－4天）

     

    【服務(wù)營銷專家-------陳毓慧老師團隊在銀行業(yè)主要培訓(xùn)咨詢項目】：

1. 銀行標桿網(wǎng)點打造項目

2. 銀行優(yōu)質(zhì)服務(wù)項目

3. 銀行理財產(chǎn)品營銷項目

4. 銀行TTT培訓(xùn)項目（輸出銀行相關(guān)的20-40個課程及素材）

5. 銀行投訴處事疑難客戶應(yīng)對服務(wù)項目

6. 從“合格”到“優(yōu)秀”－新員工傳幫帶項目

    

   謝謝您的關(guān)注！  歡迎提出需求，定制課程！

   歡迎百度、谷歌搜索“陳毓慧老師”

    

1. 陳毓慧老師個人官方QQ：800029990

2. 電話：020-37241009

3. 陳毓慧手機/微信：15800035858

4. 陳毓慧老師助理手機：15813350832