123,123

陳毓慧:陳毓慧老師推薦：基金品種大盤點(diǎn)！

銷售技巧

2016-01-20 9326

按照投資標(biāo)的，基金可以分為：

1、股票型基金。投資標(biāo)的為上市公司股票。主要收益為股票上漲的資本利得?；饍糁惦S投資的股票市價(jià)漲跌而變動。風(fēng)險(xiǎn)較債券基金、貨幣市場基金為高，相對可期望的報(bào)酬也較高。股票型基金依投資標(biāo)的產(chǎn)業(yè)，又可分為各種產(chǎn)業(yè)型基金，常見的分類包括高科技股、生物科技股、工業(yè)類股、地產(chǎn)類股、公用類股、通訊類股等。

2、債券型基金。投資標(biāo)的為債券。利息收入為債券型基金的主要收益來源。匯率的變化以及債券市場價(jià)格的波動，也影響整體的基金投資回報(bào)率。通常預(yù)期市場的利率將下跌時(shí)，債券市場價(jià)格便會上揚(yáng)；利率上漲，債券的價(jià)格就下跌。所以，債券型基金并不是穩(wěn)賺不賠的，仍然有風(fēng)險(xiǎn)存在。

3、貨幣市場基金。投資標(biāo)的為流動性極佳的貨幣市場商品，如365天內(nèi)的存款、國債、回購等，賺取相當(dāng)于大額金融交易才能享有的較高收益。

除了上面介紹的一些分類方法，還有一些特殊種類基金，較常見的有：

1.可轉(zhuǎn)換公司債基金。投資于可轉(zhuǎn)換公司債。股市低迷時(shí)可享有債券的固定利息收入。股市前景較好時(shí)，則可依當(dāng)初約定的轉(zhuǎn)換條件，轉(zhuǎn)換成股票，具備“進(jìn)可攻、退可守”特色。

2.指數(shù)型基金。根據(jù)投資標(biāo)的——市場指數(shù)的采樣成份股及比重，來決定基金投資組合中個(gè)股的成份和比重。目標(biāo)是基金凈值緊貼指數(shù)表現(xiàn)，完全不必考慮投資策略。只要指數(shù)成份股變更，基金經(jīng)理人就跟隨變更持股比重。由于做法簡單，投資人接受度也高，目前指數(shù)化投資也是美國基金體系中最常采用的投資方式。

3.基金中的基金。顧名思義，這類基金的投資標(biāo)的就是基金，因此又被稱為組合基金?；鸸炯峡蛻糍Y金后，再投資自己旗下或別家基金公司目前最有增值潛力的基金，搭配成一個(gè)投資組合。國內(nèi)目前尚無這個(gè)品種。

4.傘型基金。傘型基金的組成，是基金下有一群投資于不同標(biāo)的的子基金，且各子基金的管理工作均獨(dú)立進(jìn)行。只要投資在任何一家子基金，即可任意轉(zhuǎn)換到另一個(gè)子基金，不須額外負(fù)擔(dān)費(fèi)用。

5.對沖基金。這類基金給予基金經(jīng)理人充分授權(quán)和資金運(yùn)用的自由度，基金的表現(xiàn)全賴基金經(jīng)理的操盤功力，以及對有獲利潛能標(biāo)的物的先知卓見。只要是基金經(jīng)理認(rèn)為“有利可圖”的投資策略皆可運(yùn)用，如套取長短期利率之間的利差；利用選擇權(quán)和期貨指數(shù)在匯市、債市、股市上套利?？傊魏瓮顿Y策略皆可運(yùn)用。這類型基金風(fēng)險(xiǎn)最高，在國外是專門針對高收入和風(fēng)險(xiǎn)承受能力高的人士或是機(jī)構(gòu)發(fā)行的，一般不接受散戶投資。

【服務(wù)營銷專家-------陳毓慧老師團(tuán)隊(duì)在銀行業(yè)主要培訓(xùn)課程】：

1、《銀行：轉(zhuǎn)怒為喜----客戶抱怨投訴處理技巧》（2-4天）

2、《銀行：攬儲（吸存）策略與方法》（2-4天）

3、《銀保產(chǎn)品營銷技巧》（2-4天）

4、《銀行理財(cái)產(chǎn)品營銷策略與方法》（2-4天）

5、《銀行對公大客戶關(guān)系營銷技巧》（2-4天）

6、《銀行：私人銀行客戶、中高端客戶服務(wù)營銷技巧》（2-4天）

7、《銀行呼叫中心：抱怨投訴處理技巧與法律運(yùn)用》（2-4天）

8、《銀行呼叫中心：呼入式電話營銷技巧》（2-4天）

9、《銀行柜面人員：服務(wù)溝通禮儀與產(chǎn)品營銷技巧》（2-4天）

10、《銀行對公柜員：優(yōu)質(zhì)服務(wù)溝通禮儀與產(chǎn)品營銷技巧》（2-4天）

11、《銀行大堂經(jīng)理（負(fù)責(zé)人）：現(xiàn)場管理與主動服務(wù)營銷技巧》（2-4天）