本課程協(xié)助銀行證券金融業(yè)財富管理及私人銀行客戶經(jīng)理及主管 ,掌握現(xiàn)下宏觀經(jīng)濟(jì)形勢與高端客戶資產(chǎn)配置的要訣及高端客戶財富傳承的解決方案

宏觀經(jīng)濟(jì)形勢與高端客戶資產(chǎn)配置及高端客戶財富傳承

第一部分  宏觀經(jīng)濟(jì)形勢與高端客戶資產(chǎn)配置

             一、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析

                   1、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析

                        1）從三期疊加到新常態(tài)

                        2）貨幣政策與財政政策

                        3）人口結(jié)構(gòu)、固定資產(chǎn)投資與城鎮(zhèn)化

                        4）對宏觀經(jīng)濟(jì)未來的看法

                    2、中國的金融市場趨勢解析

                        1）從間接金融到直接金融--銀行證券保險

                        2）大資管時代的開啟--混業(yè)經(jīng)營大勢所趨

                        3）轉(zhuǎn)型零售銀行—個人消費貸款、信用卡與財富管理新時代

                        4）移動支付與互聯(lián)網(wǎng)金融

                        5）Fintech科技革命形勢下業(yè)務(wù)新趨勢

                     3、各類金融產(chǎn)品未來發(fā)展與資產(chǎn)配置策略

                         1）新型城鎮(zhèn)化下的房地產(chǎn)投資新方向

                         2）人民幣國際化趨勢分析

                         3）黃金投資的業(yè)務(wù)關(guān)鍵點

                         4）迎接資產(chǎn)證券化的黃金時代

                         5）公募基金的春天在哪里

                         6）從境內(nèi)投資到海外資產(chǎn)配置

                         7）證券市場投資（藍(lán)籌估值回歸、創(chuàng)業(yè)板妖股四起、新三版的夢想）

                         8）銀行理財產(chǎn)品的下一步—結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品將隨A股起飛

                         9）信托的未來十年--剛性對付如何打破、如何擺脫銀行通道業(yè)務(wù)

                 二、高端客戶資產(chǎn)配置

                      1、資產(chǎn)配置成功的關(guān)鍵-客戶需求結(jié)構(gòu)分析

                           1）富豪家族的資產(chǎn)配置

                           2）不同類型富人對投資偏好及產(chǎn)品匹配分析

                           3）房地產(chǎn)在資產(chǎn)配置中該如何規(guī)劃

                       2、KYC—客戶的投資現(xiàn)狀分析

                           1）回顧并重新確認(rèn)投資理財目的

                           2）資產(chǎn)分布狀況（我行與他行的資產(chǎn)分布與收益等）

                           3）重新檢視風(fēng)險承受度

                           4）年度投資梳理（產(chǎn)品、風(fēng)險、收益、投資目的等）

                           5）年度投資總結(jié)

                        3、調(diào)整投資組合，建立資產(chǎn)配置

                            1）確認(rèn)2016年的投資目的與規(guī)劃

                            2）目標(biāo)與風(fēng)險雙導(dǎo)向的資產(chǎn)配置

                            3）資產(chǎn)再平衡(Rebalance)

                            4）資產(chǎn)配置的七個步驟

  第二部分   高端客戶財富傳承(信托、保險、基金等)

                  1、結(jié)合信托、保險的家庭財富傳承規(guī)劃

                       1）跨國遺產(chǎn)分配注意事項

                       2）資產(chǎn)如何順利傳承-家族辦公室業(yè)務(wù)模式分析

                       3）國內(nèi)外信托、保險的比較與組合

                       4）信托、保險與銀行財富業(yè)務(wù)的結(jié)合–完整財富規(guī)劃

                       5）財富如何分配以降低離婚帶來的財產(chǎn)流失

                       6）財富傳承案例分析-配置策略降低風(fēng)險

                   2、離岸財富管理（離岸基金、家族信托基金、離案公司的設(shè)立與運營）

                       1）離岸信托產(chǎn)品規(guī)劃，業(yè)務(wù)解析與常見問題分析

                       2）國內(nèi)財富業(yè)務(wù)如何與離岸信托相結(jié)合

                       3）免稅天堂之離岸公司優(yōu)劣分析&設(shè)立與運營

                       4）如何建立企業(yè)資金防火墻

                       5）離岸公司實際操作案例

                    3、國內(nèi)富豪投資移民稅務(wù)規(guī)劃與財產(chǎn)安排

                       1）國內(nèi)富豪資金投資規(guī)劃方向解析

                       2）幫客戶做好移民規(guī)劃（方法）

                       3）美國投資移民規(guī)劃 

                       4）加拿大投資移民規(guī)劃

                       5）新加坡投資移民規(guī)劃

                       6）香港投資移民規(guī)劃